Меню
150 150
24.04.2023

Почему мы против эквайрингов, мерчей, шлюзов по автовыплатам

А вы знали, что блокировки банковского счета, и даже проблемы посерьезней могут коснуться каждого? Не обязательно вести преступную деятельность, чтобы ваши средства оказались под риском заморозки в соответствии с законом 115-ФЗ. А случайно стать иностранным агентом и того проще.

Все, что нужно для этого — это необдуманно пользоваться услугами непроверенных криптообменников, а также эквайрингов, мерчей и других систем, где выплаты производятся в автоматическом режиме.

Что не так с этими системами?

Сами по себе операции с криптовалютами только недавно стали легальными. Но взаимодействие с компаниями, занимающимися в том числе криптовалютными транзакциями, может быть опасно.

115-ФЗ не был принят на пустом месте. И утверждение о том, что криптовалюты применяются для легализации доходов, полученных преступным путем, не является голословным: почти треть систем имела контакты с валютой из даркнета, а каждый из популярных обменников наверняка имеет на своем счету хотя бы одну сомнительную операцию.

Почему мы против эквайрингов, мерчей, шлюзов по автовыплатам

Вы можете не покупать напрямую криптовалюту, не использовать ее для организации автоматизированных выплат, а просто получить платеж на банковскую карту. Но если в цепочке транзакций будет фигурировать «нечистый» адрес, для вас это может означать проблемы.

С какими проблемами могут столкнуться пользователи автоматизированных выплат

  1. Под внимание банков, контролирующих операции по счетам на предмет подозрительности, практически с вероятностью 100% попадет перевод, который вы получили от платформы. Это происходит потому, что заказывая выплаты с этих систем, средства вы получаете от юридического лица. А усиленный контроль как раз и ведется за «обналичиванием» счетов компаний. В результате вас ждет блокировка счета.
  2. Из-за особенностей налогообложения, практически все эти сервисы зарегистрированы за пределами РФ. Думаем, не стоит напоминать, что в условиях непростой политической обстановки лучше избегать получения переводов от иностранных компаний на личный банковский счет.
  3. Невозможно проверить какой-то конкретный сервис и его финансовые потоки. Вполне может случиться, что выплата вам может стать звеном в цепи транзакций, где фигурировали незаконные активы. А в случае расследования к вам обязательно возникнут вопросы.

Почему мы против эквайрингов, мерчей, шлюзов по автовыплатам

Как избежать проблем

Будьте внимательны:

  • Не ленитесь проверять информацию о тех компаниях и сервисах, с которыми вы взаимодействуете, используя данные ваших счетов и банковских карт.
  • Не принимайте переводы на личную карты из сомнительных источников.
  • Избегайте принимать средства на карту от юридических лиц.

Чтобы защитить клиентов, обменный сервис Зеленая Свеча для массовых выплат, вывода интернет эквайрингов и других операций использует только переводы между физическими лицами в рамках выбранного банка.

Напоминаем, что при соблюдении несложных правил P2P-переводы безопасны и не выглядят для банков подозрительными.