А вы знали, что блокировки банковского счета, и даже проблемы посерьезней могут коснуться каждого? Не обязательно вести преступную деятельность, чтобы ваши средства оказались под риском заморозки в соответствии с законом 115-ФЗ. А случайно стать иностранным агентом и того проще.
Все, что нужно для этого — это необдуманно пользоваться услугами непроверенных криптообменников, а также эквайрингов, мерчей и других систем, где выплаты производятся в автоматическом режиме.
Что не так с этими системами?
Сами по себе операции с криптовалютами только недавно стали легальными. Но взаимодействие с компаниями, занимающимися в том числе криптовалютными транзакциями, может быть опасно.
115-ФЗ не был принят на пустом месте. И утверждение о том, что криптовалюты применяются для легализации доходов, полученных преступным путем, не является голословным: почти треть систем имела контакты с валютой из даркнета, а каждый из популярных обменников наверняка имеет на своем счету хотя бы одну сомнительную операцию.
Вы можете не покупать напрямую криптовалюту, не использовать ее для организации автоматизированных выплат, а просто получить платеж на банковскую карту. Но если в цепочке транзакций будет фигурировать «нечистый» адрес, для вас это может означать проблемы.
С какими проблемами могут столкнуться пользователи автоматизированных выплат
- Под внимание банков, контролирующих операции по счетам на предмет подозрительности, практически с вероятностью 100% попадет перевод, который вы получили от платформы. Это происходит потому, что заказывая выплаты с этих систем, средства вы получаете от юридического лица. А усиленный контроль как раз и ведется за «обналичиванием» счетов компаний. В результате вас ждет блокировка счета.
- Из-за особенностей налогообложения, практически все эти сервисы зарегистрированы за пределами РФ. Думаем, не стоит напоминать, что в условиях непростой политической обстановки лучше избегать получения переводов от иностранных компаний на личный банковский счет.
- Невозможно проверить какой-то конкретный сервис и его финансовые потоки. Вполне может случиться, что выплата вам может стать звеном в цепи транзакций, где фигурировали незаконные активы. А в случае расследования к вам обязательно возникнут вопросы.
Как избежать проблем
Будьте внимательны:
- Не ленитесь проверять информацию о тех компаниях и сервисах, с которыми вы взаимодействуете, используя данные ваших счетов и банковских карт.
- Не принимайте переводы на личную карты из сомнительных источников.
- Избегайте принимать средства на карту от юридических лиц.
Чтобы защитить клиентов, обменный сервис Зеленая Свеча для массовых выплат, вывода интернет эквайрингов и других операций использует только переводы между физическими лицами в рамках выбранного банка.
Напоминаем, что при соблюдении несложных правил P2P-переводы безопасны и не выглядят для банков подозрительными.
